קורס הכרת עולם הביטוח הפנסיוני ותכנון פרישה – ברוקולג'
מרכז ומרצה: אבי רוזנבאום , מומחה לביטוח ומיסוי פנסיוני
רקע
תכנון פרישה הפך בשנים אחרונות למקצוע מבוקש וזאת לאור ריבוי הפורשים מחד ומורכבות כללי המיסוי והסדרי הפנסיה מאידך. תהליך הפרישה מעבודה ויציאה לגמלאות הינו אחד מהתהליכים המורכבים והמשמעותיים שחווה אדם במהלך חייו ובהתאם נדרש ידע מעמיק וניסיון רב לטיפול , זיהוי הצרכים ותכנון מיטבי של הפרישה.
מטרת הקורס הינה לספק כלים מקצועיים ולהעמיק את הידע של המשתתפים במגוון נושאים הקשורים לעולם הביטוח הפנסיוני ובדגש על תכנון פרישה והיבטי המיסוי, תוך ניתוח סוגיות שונות הנוגעות להסדרי הפנסיה והפרישה
למסיימי הקורס תוענק תעודת גמר בכפוף להשתתפות ב 85% לפחות מהמפגשים ואפשרות לביצוע פרקטיקום מעשי בליווי מתכנני פרישה מנוסים.
בקורס ישולבו מרצים נוספים בנושאים שונים.
הנושאים והמועדים המופיעים נתונים לשינויים בהתאם לאילוצים ומאפייני המשתתפים.
מועדים | נושא |
שיעור 1 14.01.2020 10:30-13:15 | מיסוי היחיד, הטבות מס להפקדות במוצרים פנסיוניים, זקיפות שווי תגמולים ופיצויים – פתרונות מתקדמים להסדר פנסיוני ליחיד ולבכיר |
14:00-15:45 | תרגול |
שיעור 2 21.01.2020 10:30-13:15 | כללי משיכה כספי תגמולים הון וקצבה , "צבעי הכסף" והפחתת חבות מס, תקנות הניוד |
14:00-15:45 | תרגול |
שיעור 3 28.01.2020 10:30-13:15 | הכרת עולם הביטוח הפנסיוני – קופות גמל וקרנות השתלמות (שכיר ועצמאי) |
14:00-15:45 | תרגול |
שיעור 4 04.02.2020 10:30-13:15 | הכרת עולם הביטוח הפנסיוני – קרנות פנסיה ותיקות גרעוניות, ותיקות מאוזנות, פנסיה תקציבית וקרנות פנסיה חדשות |
14:00-15:45 | תרגול |
שיעור 5 11.02.2020 10:30-13:15 | הכרת עולם הביטוח הפנסיוני –ביטוחי מנהלים לדורותיהם ותגמולים לעצמאי |
14:00-15:45 | תרגול |
שיעור 6 19.02.2020 10:30-13:15 | חברים בעלי שליטה – הסדרים פנסיונים ותכנוני מס |
14:00-15:45 | תרגול |
שיעור 7 26.02.2020 10:30-13:15 | צו הרחבה לפנסיה חובה, חוק גיל פרישה, חוק פיצויי פיטורין, פנסיה חובה לעצמאי, סעיף 14 וסעיף 26 לחוק פיצויי פיטורין, חישוב פיצויים להשלמה ולמס בתוכניות הפנסיוניות השונות. |
14:00-15:45 | תרגול |
שיעור 8 03.03.2020 10:30-13:15 | חלק א'- מיסוי בעת סיום יחסי עובד מעביד –מהם מענקי פרישה, פטור ממס, הגדלת הפטור, רצף קצבה , רצף פיצויים, פריסת מס קדימה ואחורה, תיקון 21 |
14:00-15:45 | תרגול |
שיעור 9 12.03.2020 10:30-13:15 | חלק ב'- מיסוי בעת סיום יחסי עובד מעביד –מהם מענקי פרישה, פטור ממס, הגדלת הפטור, רצף קצבה , רצף פיצויים, פריסת מס קדימה ואחורה, תיקון 21 |
14:00-15:45 | תרגול |
שיעור 10 18.03.2020 10:30-13:15 | מיסוי בעת סיום יחסי עובד מעביד –לימוד מילוי טפסי 161,161 א', 161 ב', 161 'ג, 116 ג' |
14:00-15:45 | תרגול |
שיעור 11 24.03.2020 | קצבאות הביטוח הלאומי בגיל פרישה – תוספת וותק, תוספת דחיה, תשלום ביטוח לאומי ומס בריאות מקצבאות מעבודה ומפנסיה בגילאים השונים |
10:30-13:15 | תרגול |
שיעור 12 31.03.2020 10:30-13:15 | חלק א'- תיקון 190 –מיסוי בפרישה- קצבה מוכרת, קצבה מזכה, היוון קצבה פטור והיוון קצבה חייב לרבות פריסה , נוסחת הקיזוז, נוסחת השילוב והוראות מעבר |
14:00-15:45 | תרגול |
שיעור 13 07.04.2020 10:30-13:15 | חלק ב'- תיקון 190 –מיסוי בפרישה- קצבה מוכרת, קצבה מזכה, היוון קצבה פטור והיוון קצבה חייב לרבות פריסה , נוסחת הקיזוז, נוסחת השילוב והוראות מעבר |
14:00-15:45 | תרגול |
שיעור 14 14.04.2020 10:30-13:15 | תיקון 190- טופס 161 ד', 161 ח, 161 י |
14:00-15:45 | תרגול |
שיעור 15 22.04.2020 10:30-13:15 | קצבה מקרנות פנסיה ופוליסות ביטוח – הבדלים, אופן התשלום, מסלולי קצבה, כדאיות דחייה או הקדמת הקצבה |
14:00-15:45 | תרגול |
שיעור 16 27.04.2020 10:30-13:15 | מכשירים פיננסים בחברות ביטוח ובתי השקעות, ההבדלים ביניהם – תיקון 190, פוליסת פרט, תיק השקעות, קופ"ג להשקעה ושילובם בתכנון פרישה בדגש על הטבות מס לגיל השלישי |
14:00-15:45 | תרגול |
שיעור 17 05.05.2020 10:30-13:15 | חלק א'- ניתוח תיקי לקוחות בפרישה – עדיפות במימוש קצבאות לפי סוגי תוכניות, ניודים מומלצים, הון, קצבה, היוון קצבה, אנונה, קצבה מתגמולים לפני 2000 |
14:00-15:45 | תרגול |
שיעור 18 11.05.2020 10:30-13:15 | מוטבים, שארים יורשים ומה שביניהם, יפוי כח מתמשך, צוואות והעברה בין דורית |
שיעור 19 18.05.2020 10:30-13:15 | הצד הרך של הפרישה- איך מתכוננים לפרישה, תעסוקה בגיל השלישי , הפרישה כצעד ראשון בדרך להגשמת חלומות |
שיעור 20 25.05.2020 10:30-13:15 | הצגה ולימוד של מערכת ממוכנת לתכנון פרישה ומילוי טפסים ככלי תומך קבלת החלטות למתכנן הפרישה |
לרישום וקבלת פרטים נוספים:
אבי רוזנבאום 052-5454574, avi@broker-ins.co.il